作者：趙子祥
在金融監管日益趨嚴的當下，（600036.SH）的內部合規問題不斷暴露。近期，招商銀行相繼收到金融監管部門出具的“百萬罰單”，多位高管和員工牽涉其中，更有一位理財客戶經理遭禁業十年。
證券之星注意到，2025年1月到2月短短兩個月間，招商銀行及其各地分支行罰單頻出。包括了昆明分行、蘭州城關支行、蘭州分行、長春分行等。據不完全統計，今年以來，招商銀行總行及各地分支行已累計被罰超600萬元，引發了市場對其內部合規管理的廣泛關注。
“百萬罰單”頻出，有員工被禁業10年
2月27日，國家金融監督管理總局網站公布的行政處罰信息公示表顯示，招商銀行長春分行未按照項目進度放款，貸後管理不到位、貸款資金存入定期存款賬戶。吉林金融監管局對其罰款100萬元。
除分行外，時任招商銀行長春分行營業部總經理司長城對貸後管理不到位、貸款資金存入定期存款賬戶的違法違規行為負有責任，被警告；時任招商銀行長春分行公司客戶一部總經理沈紅對未按照項目進度放款的違法違規行為負有責任，遭到監管警告並罰款5萬元；時任招商銀行長春分行公司客戶一部客戶經理霍永月對未按照項目進度放款的違法違規行為負有責任。吉林金融監管局對其警告並罰款5萬元。
證券之星注意到，在稍早前的2月25日，甘肅金融監管局披露一份罰單顯示，招商銀行蘭州分行因信貸資產五級分類不準確等問題，被罰款160萬元。
同時，時任招商銀行蘭州分行風險管理部總經理楊雪、王學軍（時任招商銀行蘭州分行授信執行部總經理）、戚瑩（時任招商銀行蘭州分行授信執行部審批中心主任）、王磊（時任招商銀行蘭州分行營業部個貸客戶經理），4人被警告並處罰款5萬元。
此外，招商銀行蘭州城關支行則因員工行為管理不到位等問題，被處以罰款80萬元。
時任招商銀行蘭州城關支行行長、行長助理也被警告並處罰款。值得一提的是，時任招商銀行蘭州城關支行貴賓理財崗客戶經理柳娜被禁止從事銀行業工作10年。
今年累計被罰超600萬
除了上述兩份同時出現在2月末的“百萬罰單”外，事實上，招商銀行在1月份亦有大額罰單出現。
1月27日，國家金融監督管理總局雲南監管局發布的行政處罰信息顯示，招商銀行昆明分行因“部分非現場監管統計數據與事實不符”等6項主要違法違規行為，被罰款260萬元。
同時，時任招商銀行昆明分行戰略客戶部房地產團隊負責人被警告。
同樣在1月份，招商銀行西安分行因貸款管理不審慎被罰款35萬元。呂超（時任招商銀行西安分行客戶經理）被監管處以警告。
證券之星注意到，2025年前兩個月內，招商銀行共收到三張百萬級罰單，涉及被罰理由包括了數據統計失準、信貸資產分類偏差、員工行為管理不善以及貸後管理漏洞等多個方麵。
這些違規行為在一定程度上暴露了招商銀行內部管理的短板，也反映出在當前金融監管日益精細化、嚴格化的大環境下，銀行機構麵臨的合規壓力正持續增大。
不包括員工罰款在內，僅僅兩個月時間，上述圍繞招商銀行分支行的各類罰單合計處罰金額已超過600萬。這一數額在銀行業罰單統計中處於較高水平，值得引起管理層的重視。如此頻繁的違規處罰，招商銀行是時候重新審視內部合規管理體係了。
